在过去的2018年，A股各大指数一片墨色：上证综指以2493.90点收关年度行情，2018年的跌幅为24.59%；深圳成指今年的跌幅达到34.42%，创业板指跌幅为28.65%，沪深300跌幅为25.31%。
在此背景之下，无论是公募还是私募，基本都以惨剧收场。根据公开信息，公募基金市场2018年度亏损约1248亿。在私募基金方面，股票策略私募产品的平均亏损高达14%左右，百亿以上的股票私募巨头也是“全军覆没”，一些明星机构旗下产品净值更是跌到0.5-0.6元。
不过，并非所有的公司都陷入悲哀，市场上还是有公司能够做到反周期成长。深圳汇鑫佳资产管理有限公司(以下简称“汇鑫佳”)就是属于反周期成长的公司。
按照汇鑫佳董事长兼总裁刘侠的话说，他的公司正在“取得巨大的成就”。
在过去的一年，汇鑫佳通过其自创的“交易系统”实现90%的投资回报率，这是什么概念呢？去年，中国股市平均亏损28%，散户投资者中，有高达94%受到重创。这意味着，在熊市阶段，市场、投资者集体哀鸿时，汇鑫佳反而在为其投资者赚钱。
对此，相信很多人迫切想了解汇鑫佳的团队，当然，也更想知道其投资策略，可惜这些想法都错了，因为汇鑫佳的投资根本不用人，而是人工智能交易系统。
对投资行为智能技术化
刘侠所称的“取得巨大的成就”实际是公司的人工智能交易系统——其不仅计算精准，且能实现看得到的收益。
事实上，从成立之初，汇鑫佳就没有选择走传统投资公司依靠人工分析、人工投资的老路，而是选择了一条“智能技术+投资”之路。
刘侠系汇鑫佳的创始人，其早年毕业于北京大学，并获得工商管理硕士学位，毕业后，在上海双橡园管理公司、北京戴斯酒店集团及台北关键数位任职，主要从事科技研究与业务发展，其后加入台湾巴克莱投资银行，担任投资科技高级顾问，由此进入金融领域。在此过程中，刘侠一直在思考如何用“科技+金融”的跨界融合，来创造一个属于他理想的投资世界。
2016年3月，刘侠领导汇鑫佳在深圳成立投资公司，并获得受托资产和投资管理业务牌照。当年5月，汇鑫佳设立了科技及数据分析技术研究与发展部门，并且销售额突破2亿。不过，汇鑫佳很快就建立了公司第一个资产管理的“里程碑”——当年12月，汇鑫佳旗下管理的资产破10亿规模。
2017年2月，汇鑫佳的人工智能投资分析技术研发成功，并导入了专利高频交易系统，其后在当年3月发布首份公司年度报告，海外项目资产持续扩张，投资额过10亿。当年5月，汇鑫佳受邀参与美国纽约金融科技论坛，汇鑫佳交易技术获得业内及投资者极大好评；当年10月，汇鑫佳的团队在人工智能投资分析技术上取得突破性的发展，落实了人工智能系统自学与自动进化能力；当年12月，旗下管理资产建立了公司第二个资产管理的“里程碑”——打破30亿规模。
2018年3月，汇鑫佳发布公司第二份年度报告，平均年度回报率188.4%；当年6月，旗下管理资产建立了公司第三个资产管理的“里程碑”——打破50亿规模；当年9月，汇鑫佳增设投资部门，首次向海外和企业投资者以外市场开放，定向服务高成长性人群、富裕阶层和高净值群体。
统计来看，截至去年上年年，汇鑫佳总资产为50亿元；净资产为13亿元；2017年实现净利润人民币18亿元；平均股权回报率284.6%，平均资产回报率213.0%。
对于人工智能交易系统在推动公司的发展众多价值和作用，刘侠特别用了“震撼”一词。他解释说，投资者可以依靠一些巧妙的程序设计，然后让它自己进行交易并盈利，这一概念是许多投资者的梦想，尤其是当它成功的时候。但对于一家以人工智能交易为主的投资公司来说，自2016年以来这已是惯例。然而，他们最初对人工智能交易系统的操作，感到恐惧。
“我们每天都在观察它的走势，做一些似乎毫无意义的交易，但我们坚持下去，在一天的交易结束后则赚取了不错的利润。这过程确实不简单，不过现在已经稳定了，而每天都会享有实实在在的利润。”刘侠表示，公司开发了人工交易系统，运作良好，产生了利润，但却无法解释为什么表现这么好，也无法解释一些看似随机和不合逻辑的交易。这是最初没有广泛地发布人工智能交易系统的主要理由。但是，经过几个月的一贯表现和令人惊叹的结果，汇鑫佳决定全力投入这项科技。从那时起，公司的交易过程就完全引用人工智能科技而自动化了。
人工智能扮演“投资者”
“事实上，人工智能在各个领域已经开始超越人类了，大家都知道阿尔法狗，但其实对于医界、金融、游戏竞赛和其他方面都屡创佳绩。在做任何抉择时，人类顾虑到的种种因素，都能导入人工智能系统进行分析，相比之下，人类的记忆是有限的，也会被情绪与习惯影响决定。人工智能却能在任何情况选择无偏差，最理性的选择。这意味着人工智能早已超越了人类的极限，是最完美的投资者。”刘侠表示，人工智能取代传统的人工投资模式是大趋势，而且一定会对后者进行颠覆。
刘侠对趋势的看法没有错。其实早在2017年时期，高盛集团就宣称，高盛纽约总部的600个交易员岗位已经被200个电脑工程师所取代，人工智能交易已逐渐在高盛的市场交易中占据主导地位。无独有偶，全球规模最大的资产管理公司之一黑石集团也在同年3月宣布，解雇包括多名投资组合经理在内的40多名员工，他们的大部分工作将由人工智能交易取代。
这两家金融巨头的做法反映了华尔街的一大趋势：人工智能取代交易员已愈演愈烈。
对冲基金研究机构尤里卡对冲的跟踪研究显示，在23家应用了人工智能交易的对冲基金中，自2010年以来，依靠人工智能为主的被动型基金回报要优于依靠基金经理为主的主动型基金回报，而且被动型基金的管理费用明显低于后者，这就不难解释为何人工智能会受华尔街青睐。
按照一家传统的基金公司组织架构，一般由资产管理部、分析部、交易部、合规管理部、后台数据收集和分析部门等组成，而且每个部门需要配置无数岗位的员工，但基于人工行为以及瞬息万变的市场，对投资者的收益保证其实充满不确定性，因此，如果人工智能提升投资绩效，又不需要那么多岗位人员，一定就会形成行业趋势。另外，无论是产品还是技术，华尔街既然试验有效，也必然让全球投资形式进而改变。
当然，将人工智能科技运用于投资，在中国并非汇鑫佳一家，只是汇鑫佳将这一战略执行得更坚决，而且步伐更快。
相比竞争者，汇鑫佳的工智能高频交易系统五大核心优势：第一、实时分析全球股市趋势，精准把握全球经济动态；第二、专业分析师持续研发更快更精确的科技投资模式；第三、人工智能AI技术持续学习，自动进化迭代更新；第四、无缝对接应用于全球任一交易平台，无限拓展空间；第五、荣获国际认可的顶级交易算法，独享全球专利保护。